原判认定,2012年,周激为获取银行贷款投资房地产项目,遂以重庆硕庆实业有限义务公司(简称硕庆公司)的名义,虚构购销旋挖机事由,以重庆市大渡口区九宫庙街道的11套房产(周激所有10套、硕庆公司所有1套)作为抵押物,向重庆甲银行股份有限公司(简称甲银行)提出贷款申请,甲银行由时任该行总行客户经理的被告人韩星宇负责办理该贷款业务。

材料造假虚增资产价值

因硕庆公司并未实际开展业务,不符合发放贷款的条件,被告人周激遂将虚伪的公司经营数据、购销合同、重庆永生会计师事务所有限义务公司出具的审计报告等资料供给给甲银行,并由重庆市某资产评估公司将11套房产的价值虚高评估至7900余万元。

2012年9月,被告人韩星宇在未对被告人周激供给的资料进行全面本质审核调查的情形下撰写调查报告,提出给硕庆公司授信6500万元的看法。

2012年10月,甲银行批准向硕庆公司授信6500万元,期限1年,周激取得资金挪作他用。

2013年10月,周激在前期授信资金到期前,持续采取前述方法再次向甲银行申请授信8000万元,韩星宇又在未对周激供给的资料进行全面本质审核调查的情形下撰写调查报告,提出批准授信的看法,甲银行批准授信。

2014年10月,周激在8000万元授信资金到期前,再次依照前述方法向重庆甲银行申请授信,其后在办理房屋抵押手续筹备持续向甲银行申领贷款进程中,因其用于抵押的房产被法院查封,甲银行表现不能再次授信,导致周激及硕庆公司资金链断裂,无力归还在外的4000万元贷款。

依据周激到案后证实,硕庆公司员工仅2至3人,未实际开展过业务。韩星宇在对硕庆公司授信审查进程中,通过中国国民银行征信系统查询了硕庆公司信誉信息。该信誉报告中明白显示硕庆公司敷衍账款、存货、主营业务收入、主营业务税金及附加、主营业务利润等均为零,韩星宇不顾该查询成果与周激供给的硕庆公司经营数据等材料之间的显明抵触,仍撰写调查报告称硕庆公司是机械装备行业中大渡口前三强、重庆前十强的销售公司,且在承兑汇票签发后未收集过对应交易发票。

二审驳回上诉保持原判

2015年1月16日,被告人周激经公安机关电话通知到案后如实供述了上述事实。2016年1月15日,被告人韩星宇经公安机关电话传唤后到案。

法院以为,被告人韩星宇身为银行的工作人员,违反规定为他人出具票据,情节严重,其行动已构成违规出具金融票证罪。被告人周激以诈骗手腕取得银行贷款、票据承兑,情节严重,其行动已构成骗取贷款、票据承兑罪。

一审讯决:被告人周激犯骗取贷款、票据承兑罪,判处有期徒刑2年,并处分金20万元。被告人韩星宇犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑2年。

宣判后,韩星宇不服判决提出上诉,称其不是授信业务的主办人员,已准确实行了工作职责,不构成犯法。恳求二审法院依法改判韩星宇无罪。

法院表现,依据周激到案后的证言证实,韩星宇在授信业务中存在违规行动。经二审审理查明的事实、证据与原审讯决一致,裁定保持原判。

义务编纂:张译文

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    鸿利线上娱乐重庆某银行员工写虚假报告骗贷 空壳公司变销售十强-银行频道

    文章来源:南乐县 发布时间:2019-09-22 20:04:46  【字号:      】

    重庆某银行员工写虚假报告骗贷 空壳公司变销售十强-银行频道

    新浪财经讯 裁判文书网近日颁布一起银行客户经理撰写虚伪报告,以此向银行骗取贷款案件。

    据懂得,重庆市渝北区国民法院审理检察院指控原审被告人周激犯骗取贷款、票据承兑罪,原审被告人韩星宇犯违规出具金融票证罪一案,于2017年11月2日作出刑事判决。

    宣判后,原审被告人韩星宇不服,提出上诉。法院依法组成合议庭,经过阅卷,询问上诉人韩星宇,听取辩解人和检察机关看法,以为本案事实明白,决议不开庭审理。现已审理终结。

    原判认定,2012年,周激为获取银行贷款投资房地产项目,遂以重庆硕庆实业有限义务公司(简称硕庆公司)的名义,虚构购销旋挖机事由,以重庆市大渡口区九宫庙街道的11套房产(周激所有10套、硕庆公司所有1套)作为抵押物,向重庆甲银行股份有限公司(简称甲银行)提出贷款申请,甲银行由时任该行总行客户经理的被告人韩星宇负责办理该贷款业务。

    材料造假虚增资产价值

    因硕庆公司并未实际开展业务,不符合发放贷款的条件,被告人周激遂将虚伪的公司经营数据、购销合同、重庆永生会计师事务所有限义务公司出具的审计报告等资料供给给甲银行,并由重庆市某资产评估公司将11套房产的价值虚高评估至7900余万元。

    2012年9月,被告人韩星宇在未对被告人周激供给的资料进行全面本质审核调查的情形下撰写调查报告,提出给硕庆公司授信6500万元的看法。

    2012年10月,甲银行批准向硕庆公司授信6500万元,期限1年,周激取得资金挪作他用。

    2013年10月,周激在前期授信资金到期前,持续采取前述方法再次向甲银行申请授信8000万元,韩星宇又在未对周激供给的资料进行全面本质审核调查的情形下撰写调查报告,提出批准授信的看法,甲银行批准授信。

    2014年10月,周激在8000万元授信资金到期前,再次依照前述方法向重庆甲银行申请授信,其后在办理房屋抵押手续筹备持续向甲银行申领贷款进程中,因其用于抵押的房产被法院查封,甲银行表现不能再次授信,导致周激及硕庆公司资金链断裂,无力归还在外的4000万元贷款。

    依据周激到案后证实,硕庆公司员工仅2至3人,未实际开展过业务。韩星宇在对硕庆公司授信审查进程中,通过中国国民银行征信系统查询了硕庆公司信誉信息。该信誉报告中明白显示硕庆公司敷衍账款、存货、主营业务收入、主营业务税金及附加、主营业务利润等均为零,韩星宇不顾该查询成果与周激供给的硕庆公司经营数据等材料之间的显明抵触,仍撰写调查报告称硕庆公司是机械装备行业中大渡口前三强、重庆前十强的销售公司,且在承兑汇票签发后未收集过对应交易发票。

    二审驳回上诉保持原判

    2015年1月16日,被告人周激经公安机关电话通知到案后如实供述了上述事实。2016年1月15日,被告人韩星宇经公安机关电话传唤后到案。

    法院以为,被告人韩星宇身为银行的工作人员,违反规定为他人出具票据,情节严重,其行动已构成违规出具金融票证罪。被告人周激以诈骗手腕取得银行贷款、票据承兑,情节严重,其行动已构成骗取贷款、票据承兑罪。

    一审讯决:被告人周激犯骗取贷款、票据承兑罪,判处有期徒刑2年,并处分金20万元。被告人韩星宇犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑2年。

    宣判后,韩星宇不服判决提出上诉,称其不是授信业务的主办人员,已准确实行了工作职责,不构成犯法。恳求二审法院依法改判韩星宇无罪。

    法院表现,依据周激到案后的证言证实,韩星宇在授信业务中存在违规行动。经二审审理查明的事实、证据与原审讯决一致,裁定保持原判。

    义务编纂:张译文




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